21. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2017 |
|
Bielawska A. Zmiany w procedurze badania wiarygodności kredytobiorców
Autor | Aurelia Bielawska |
Tytuł | Zmiany w procedurze badania wiarygodności kredytobiorców |
Title | Changes in procedures study of the enterprises credibility |
Słowa kluczowe | Bazylea III, kredyt bankowy, rating finansowy, rating strukturalny |
Key words | Bazylea III, bank credit, financial rating, structured rating |
Abstrakt | Celem artykułu jest przedstawienie zmian w procedurze badania wiarygodności kredytobiorców, których całkowite wdrożenie przewidywane jest do 2019 roku i rekomendowanie przedsiębiorstwom podjęcia działań, dzięki którym mogą umożliwić sobie trwały rozwój i jednocześnie pozytywnie wpłynąć na swoją notę ratingową. Wysoka nota ratingowa otrzymana według kryterium Bazylea III może zapewnić przedsiębiorstwu korzystne warunki kredytowania i zmniejszenie kosztów finansowania działalności. Artykuł został napisany na podstawie studiów obowiązujących aktów prawnych, literatury przedmiotu i polityki zarządzania ryzykiem w banku. |
Abstract | The article discusses the new Basel III banking rules, which increase the requirements for banks, by the necessity of holding equities of higher value and quality. Capital requirements, which relate to the bank’s risk exposure depend to the highest degree on the creditworthiness of the debtor (asset quality). So far, the analysis of the creditworthiness of borrowers, focused primarily on the study of financial indicators. After the implementation of Basel III there was a request to make an additional – qualitative – assessment of business, due to the future solvency perspectives. Therefore, these loans, which finance riskier projects, become more expensive. Enterprises, wishing the reduction of the cost of credit, should – together with the loan application – provide an extensive information about their current and future activities to the bank. |
Cytowanie | Bielawska A. (2017) Zmiany w procedurze badania wiarygodności kredytobiorców.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 1: 5-13 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2017_n1_s5.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
22. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2017 |
|
Frańczuk M. Rozwój rynku listów zastawnych w Polsce w kontekście nowych zmian regulacyjnych
Autor | Małgorzata Frańczuk |
Tytuł | Rozwój rynku listów zastawnych w Polsce w kontekście nowych zmian regulacyjnych |
Title | The covered bonds market development perspectives in the context of new regulations |
Słowa kluczowe | listy zastawne, banki hipoteczne, kredyty hipoteczne, płynność długoterminowa |
Key words | covered bonds, mortgage banks, mortgage loans, long-term liquidity |
Abstrakt | Listy zastawne są papierami wartościowymi, których celem emisji ma być refinansowanie kredytów hipotecznych udzielanych przez banki. W Polsce listy zastawne są wciąż mało popularne pomimo, że regulacje prawne w tym zakresie istnieją od 1997 roku. W artykule zwrócono uwagę na problem niewielkiego rozwoju listów zastawnych w Polsce oraz na szanse ich rozwoju w kontekście znowelizowanej ustawy o listach zastawnych i bankach hipotecznych oraz nowo wprowadzonych do polskiego porządku prawnego unijnej dyrektywy CRD IV oraz rozporządzenia CRR (tzw. pakietu CRD IV/CRR). W artykule opisano także sposób funkcjonowania listów zastawnych, banków hipotecznych i kredytu hipotecznego. |
Abstract | Covered bonds are securities which purpose of the issue is to be the refinancing of mortgage loans granting by banks. In Poland, covered bonds are still undeveloped, although the legislation in this area has existed since 1997. The article draws attention to the problem of a small development of covered bonds in Poland and the chances of their development in the context of the amended Act on Covered Bonds and Mortgage Banks and the newly introduced into the Polish legal order of the EU directive CRD IV and CRR regulation (called CRD IV/CRR package). In the article it is also described the way of functioning of covered bonds, mortgage banks and mortgage loan. |
Cytowanie | Frańczuk M. (2017) Rozwój rynku listów zastawnych w Polsce w kontekście nowych zmian regulacyjnych.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 1: 29-43 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2017_n1_s29.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
23. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2017 |
|
Kightley M. Finansowanie południowokoreańskiego cudu gospodarczego – w świetle rekomendacji konsensusu waszyngtońskiego
Autor | Marta Kightley |
Tytuł | Finansowanie południowokoreańskiego cudu gospodarczego – w świetle rekomendacji konsensusu waszyngtońskiego |
Title | The financing of the south korean miracle – versus the Washington Consensus |
Słowa kluczowe | gospodarka Korei Południowej, polityka kredytowa, zagraniczne inwestycje bezpośrednie, konsensus waszyngtoński, polityka rozwojowa |
Key words | South Korean economy, credit policy, foreign direct investment, Washington consensus, development policy |
Abstrakt | W artykule podjęty został temat metod finansowania koreańskiego przyspieszonego rozwoju gospodarczego w II poł. XX w. Autorka opisując politykę państwa wobec inwestycji zagranicznych oraz politykę kredytową włącza się do dyskusji, pomiędzy neoklasykami i etatystami, dotyczącej mechanizmów koreańskiego cudu gospodarczego. Analizuje kwestię finansowania rozwoju przemysłu odnosząc się do neoklasycznych rekomendacji zawartych w konsensusie waszyngtońskim. Zauważa, że Korea Południowa nie tylko ich nie spełniała, ale zaprzeczenie ich stanowiło ważny element polityki państwa prorozwojowego. Autorka wykazuje, że decyzja bazująca na rozwoju gospodarczym na lokalnych podmiotach pozwoliła na planowe stworzenie silnej struktury przemysłowej i umożliwiła wysoki poziom wzrostu gospodarczego w kolejnych dekadach. Polityka kredytowa prowadzona za pośrednictwem państwowych banków stanowiła zaś podstawowe narzędzie koordynacji działań prywatnych południowokoreańskich przedsiębiorstw i egzekwowania oczekiwanych wyników. |
Abstract | This paper addresses the topic of the methods used to finance accelerated economic growth in South Korea during Park Chung Hee’s rule (1961–1979). The author describes government policy concerning foreign direct investment and banking credit and takes a position in the dispute between neoclassical and statist economists concerning the mechanisms of the Korean economic miracle. Discussing the issue of financing Korean industrial development, she refers to the economic policy prescriptions described in the Washington Consensus. The author argues that not only did Korea not comply with these prescriptions, but contradictory measures constituted the building blocks of its developmental state policy. The decision to base economic development on local companies facilitated the creation of a comprehensive and strong industrial structure which enabled high economic growth for the following decades. Credit policy implemented by state-owned banks was the main tool for coordinating private-sector investment decisions and ensuring high performance. |
Cytowanie | Kightley M. (2017) Finansowanie południowokoreańskiego cudu gospodarczego – w świetle rekomendacji konsensusu waszyngtońskiego.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 1: 67-77 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2017_n1_s67.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
24. |
Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing, 2017 |
|
Snarska A. Kapitał klienta a wartość rynkowa na przykładzie bankowości detalicznej
Autor | Aleksandra Snarska |
Tytuł | Kapitał klienta a wartość rynkowa na przykładzie bankowości detalicznej |
Title | CUSTOMER EQUITY AND MARKET VALUE IN RETAIL BANKING |
Słowa kluczowe | wartość życiowa klienta, wartość rynkowa firmy, bankowość detaliczna |
Key words | customer lifetime value, market value of a firm, retail banking |
Abstrakt | Niniejszy artykuł koncentruje się na badaniu zależności między wartością życiowa klienta a wartością rynkową banków na rynku polskim. Wielu autorów (P. Seybold, S. Gupta, D. Lehmann, R. Boulton, B. Liebert, S. Samek, R. Heiebeler, T. Kelly, Ch. Ketteman, P. Doyle) wykazywało pozytywną zależność miedzy wartością przyszłych przepływów pieniężnych od bazy klientów firmy a prognozowaną wyceną rynkową firmy przez inwestorów. Innym zastosowaniem wartości życiowej klienta jest zarządzanie kapitałem klienta poprzez rozwijanie klientów, ochrona relacji z nimi, zacieśnianie relacji czy zwiększanie ich wartości. Głównym założeniem artykułu jest przybliżenie metody CLV oraz zbadanie rozlicznych korelacji tego wskaźnika z wynikami finansowymi banków giełdowych. Artykuł koncentruje się także na metodologiach i trudnościach wyliczania CLV. W tym przypadku zbadane zostaną dwie metody liczenia CLV – jedna oparta na zysku z działalności podstawowej, a druga hipotetycznie bardziej dokładna na zysku brutto w segmencie operacyjnym detal. W związku z przyjętym podejściem ukazana zostanie charakterystyka tak rozumianego kapitału klienta na polskim rynku banków giełdowych wyliczana osobno dla CLV na zysku z działalności podstawowej oraz na zysku brutto. Wiele badań wykazywało pozytywną korelację między wartością szacunkowych przyszłych przepływów pieniężnych bazy klienckiej banku a wartością rynkową firmy. Finalnie zweryfikowana zostanie hipoteza o wysokiej korelacji między wartością życiową bazy klientów banku a jego wartością rynkową banków. |
Abstract | The following article focuses on researching the dependencies between customer lifetime value CLV and the market valuations MV on the Polish banking sector. Many authors (P. Seybold, S. Gupta, D. Lehmann, R. Boulton, B. Liebert, S. Samek, R. Heiebeler, T. Kelly, Ch. Ketteman, P. Doyle) were claiming that there is a positive dependency between the value of future cash flows from the customer base of the company and its forecasted market valuation by the investors. Article’s main goal is to explain CLV methodology and to investigate correlations of this index with the financial results of Polish stock exchange banks. It also focuses on the methodologies and difficulties of appropriate estimation of the CLV. In this case two methods will be taken into account – first traditional measured on the Other Income and second hypothetically more accurate measured on Gross Income in the retail operating segment. Next the author will try characterize the customer equity calculated both for the Other Income CLV and the Gross Profit CLV on the Polish retail banking market, for the stock exchange banks. There is a lot of research confirming a positive correlation between the estimated value of future cash flows from the base of customers and the market value of the company. Finally a hypothesis of a high correlation between lifetime value of the customer base of the bank and its market value will be verified. |
Cytowanie | Snarska A. (2017) Kapitał klienta a wartość rynkowa na przykładzie bankowości detalicznej.Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing [t.], nr 18(67): 181-199 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | PEFIM_2017_n67_s181.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
25. |
Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing, 2017 |
|
Davydenko N., Wasilewska N. ASSESSMENT OF THE CREDIT HISTORY OF ENTERPRISES
Autor | Nadiia Davydenko, Natalia Wasilewska |
Tytuł | ASSESSMENT OF THE CREDIT HISTORY OF ENTERPRISES |
Title | |
Słowa kluczowe | ocena historii kredytowej, kryzys sektora bankowego, kredytowanie przedsiębiorstw, zadłużenie przeterminowane, dług przedłużony, czas trwania historii kredytowej |
Key words | assessment of credit history, crisis of the banking sector, lending to enterprises, overdue debt, prolonged debt, duration of credit history |
Abstrakt | Opisano stan sektora bankowego na Ukrainie. Analizowane są czynniki, które utrudniają rozwój kredytów dla przedsiębiorstw. Ocena historii kredytowej ukraińskich przedsiębiorstw w latach 2009 i 2017 została przeprowadzona w celu porównania i zidentyfikowania różnic i przyczyn, które do tego doprowadziły. Zgodnie z wynikami przeprowadzonych badań, proponuje się wprowadzenie zmian w metodologicznych podejściach do oceny historii kredytowej przedsiębiorstwa w celu zwiększenia dokładności takiej oceny. |
Abstract | This is the first of 5 articles describing a research conducted to assess the creditworthiness of enterprises and the impact of such an assessment on the level of lending rates during the crisis that has covered the banking sector in Ukraine. In the framework of this study, it was assumed that the creditworthiness of agrarian enterprises involves the following four factors which are subject to the assessment: the credit history of the enterprise, its financial status, business plan and the adequacy of the security (the subject of the mortgage). This article describes the results of the assessment of the credit history of the enterprise. The aim of the study is to identify the quantitative measure of the correlation between the assessment of the credit history of enterprises and the level of repayment of credit in a crisis of the banking sector, as well as the improvement of methodological approaches to such an assessment. |
Cytowanie | Davydenko N., Wasilewska N. (2017) ASSESSMENT OF THE CREDIT HISTORY OF ENTERPRISES.Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing [t.], nr 18(67): 229-239 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | PEFIM_2017_n67_s229.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
26. |
Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, 2017 |
|
Idzik M. Pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych w segmencie mikroprzedsiębiorstw
Autor | Marcin Idzik |
Tytuł | Pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych w segmencie mikroprzedsiębiorstw |
Title | Competitive position of the cooperative banks in the segment of micro-companies |
Słowa kluczowe | bank spółdzielczy, przewaga konkurencyjna, wizerunek, satysfakcja, pozycja rynkowa |
Key words | cooperative bank, competitive advantage, image, satisfaction, market position |
Abstrakt | Celem opracowania była ocena pozycji konkurencyjnej banków spółdzielczych oraz ich zdolności do kreowania tendencji rozwojowych i skutecznego pozyskiwania nowych klientów w segmencie mikroprzedsiębiorstw. Źródło danych empirycznych stanowiły wyniki ogólnopolskich badań zrealizowanych na reprezentatywnej próbie N = 800 przedsiębiorstw o zatrudnieniu do 10 pracowników oraz rocznych obrotach do 2 mln euro. Analiza objęto udziały rynkowe, znajomość, potencjał i wizerunku marki oraz satysfakcję klientów. Banki spółdzielcze nie wykorzystują w pełni swoich walorów w budowaniu przewagi konkurencyjnej. Wysokie udziały rynkowe zawdzięczają stabilnej bazie „starych” klientów. Banki spółdzielcze nie są preferowane przez potencjalnych klientów. Pozycja konkurencyjna wynika z niszowych obszarów, w których działają banki spółdzielcze, kosztów obsługi oraz emocjonalnych uwarunkowań działania na lokalnym rynku. Stosowanie narzędzi marketingowych jest nieuniknione i powinno stać się elementarną częścią wspomagania funkcjonowania banków spółdzielczych. |
Abstract | The objective of this paper is to evaluate the competitive position of the cooperative banks and their ability to create the growth trends and effectively acquire new customers in the micro-company segment. The sources of the empirical data were the results of the nation-wide surveys conducted on a representative sample of N = 800 companies with up to 10 employees and an annual turnover of up to 2 m EUR. The analysis included the market shares, familiarity, brand potential and image as well as the customer satisfaction. The cooperative banks do not fully use their advantages in building their competitive advantage. A stable base of the “regular” customers contributes to their high market shares. The cooperative banks are not preferred by the prospective customers. The competitive position of the cooperative banks is based on the niche areas where the cooperative banks operate and the service costs as well as the emotional circumstances of operating on the local market. The application of the marketing tools is inevitable and should be the elementary part of the support provided for the cooperative banks. |
Cytowanie | Idzik M. (2017) Pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych w segmencie mikroprzedsiębiorstw.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 119: 37-50 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | EIOGZ_2017_n119_s37.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
27. |
Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, 2017 |
|
Bolibok P. The impact of the global financial crisis on the value relevance of earnings in the Polish banking sector
Autor | Piotr Bolibok |
Tytuł | The impact of the global financial crisis on the value relevance of earnings in the Polish banking sector |
Title | Wpływ globalnego kryzysu finansowego na znaczenie wyników finansowych dla wartości rynkowej w polskim sektorze bankowym |
Słowa kluczowe | banks, value relevance, earnings, global financial crisis |
Key words | banki, znaczenie dla wartości rynkowej, wyniki finansowe, globalny kryzys finansowy |
Abstrakt | The paper aims at empirical investigation of the impact of global financial crisis on the value relevance of earnings in the Polish banking sector. The examined sample covered all domestically-based banks listed on the Warsaw Stock Exchange over the period 2000–2015. The methodological framework of the study draws on the Ohlson model with multiple linear regression analysis. The results of the investigation are consistent with the findings of the majority of prior international studies and indicate that the value relevance of earnings decreased in the aftermath of the global financial crisis. This negative impact was most pronounced and statistically significant in the period directly succeeding the beginning of the crisis (2008–2012) and for separate earnings, whereas the results for consolidated ones are not unequivocal. This discrepancy suggests that the drop in the value relevance was largely attributable to the banking activity itself and refl ected, in particular, high volatility of impairment provisions on loan portfolios. In turn, more diversified composition of consolidated earnings mitigated the deterioration of their value relevance to the equity investors. |
Abstract | Celem artykułu jest weryfikacja empiryczna wpływu globalnego kryzysu finansowego na znaczenie wyników finansowych dla wartości rynkowej podmiotów w polskim sektorze bankowym. Badaniem objęto wszystkie banki z siedzibą w Polsce notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie w latach 2000–2015. Ramy metodyczne opracowania bazowały na modelu Ohlsona z wykorzystaniem analizy wielorakiej regresji liniowej. Uzyskane wyniki są spójne z rezultatami poprzednich badań w literaturze międzynarodowej i wskazują na spadek znaczenia wyników finansowych dla wartości rynkowej w następstwie kryzysu. Ten negatywny wpływ był najbardziej widoczny i istotny statystycznie w okresie następującym bezpośrednio po rozpoczęciu kryzysu (lata 2008–2012) oraz dla jednostkowych wyników finansowych, podczas gdy dla danych skonsolidowanych rezultaty nie były jednoznaczne. Powyższa rozbieżność sugeruje, że spadek znaczenia dla wartości rynkowej można w przeważającej mierze przypisać samej działalności bankowej, co przypuszczalnie odzwierciedlało silne wahania odpisów aktualizujących wartość należności kredytowych. Z kolei bardziej zdywersyfikowana struktura skonsolidowanych wyników finansowych najwyraźniej ograniczyła spadek ich znaczenia dla wartości rynkowej w oczach inwestorów. |
Cytowanie | Bolibok P. (2017) The impact of the global financial crisis on the value relevance of earnings in the Polish banking sector.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 119: 87-99 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | EIOGZ_2017_n119_s87.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
28. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2017 |
|
Czarnecki E. Wpływ czynników społeczno-ekonomicznych klientów na poziom korzystania z produktów i usług bankowości elektronicznej
Autor | Edward Czarnecki |
Tytuł | Wpływ czynników społeczno-ekonomicznych klientów na poziom korzystania z produktów i usług bankowości elektronicznej |
Title | The impact of socio-economic characteristics on the level of customer use of the products and services of electronic banking |
Słowa kluczowe | czynniki społeczno-ekonomiczne, banki, klienci, produkty i usługi bankowe |
Key words | socio-economic characteristics, banks, customers, bank products and services |
Abstrakt | Celem pracy jest określenie wpływu czynników społeczno-ekonomicznych klientów (wiek, miejsce zamieszkania, wykształcenie, aktywność zawodowa, poziom dochodów, poziom kompetencji informatycznych) na korzystanie z produktów i usług bankowości elektronicznej. Praca składa się z dwóch części. W pierwszej przedstawiono wyniki wcześniejszych badań dotyczących zagadnień korzystania klientów banków z produktów i usług świadczonych drogą elektroniczną. W drugiej części przedstawiono opis badań własnych oraz ich wyniki. Wpływ czynników demograficznych na poziom korzystania określono za pomocą testu chi-kwadrat. Wyniki badań wskazują, że tylko wiedza i umiejętności informatyczne respondentów mają wpływ na korzystanie z produktów i usług bankowości elektronicznej jedynie w zakresie bankowości mobilnej. |
Abstract | The aim of this work is to show the impact of socio-economic characteristics (age, place of residence, education, professional activity, income level, computer knowledge) of the customer on the use of products and services of the electronic banking. The work consists of two parts. The first part presents the results of previous studies on using bank e-services by theirs customers. The second part describes the author’s own studies and their results. The impact of demographic factors on the level of the use of these banking e-services was determined by using the chi-squared test. The research results show that only the knowledge and IT skills of the respondents impact the use of electronic banking products and services in the field of mobile banking. |
Cytowanie | Czarnecki E. (2017) Wpływ czynników społeczno-ekonomicznych klientów na poziom korzystania z produktów i usług bankowości elektronicznej.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 3: 19-34 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2017_n3_s19.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
29. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2017 |
|
Idasz-Balina M. Istota i znaczenie narzędzi CSR w opinii zarządzających bankami spółdzielczymi
Autor | Marta Idasz-Balina |
Tytuł | Istota i znaczenie narzędzi CSR w opinii zarządzających bankami spółdzielczymi |
Title | The nature and significance of CSR tools in the opinion of the cooperative banks managers |
Słowa kluczowe | CSR, społeczna odpowiedzialność biznesu, bank spółdzielczy |
Key words | CSR, corporate social responsibility, cooperative bank |
Abstrakt | Celem badań było przedstawienie rozwiązań wykorzystywanych przez banki spółdzielcze w realizacji zasad związanych z ideą społecznej odpowiedzialności biznesu (CSR) oraz ich ważności w opinii zarządzających bankami spółdzielczymi. Badania swoim zakresem objęły 140 banków spółdzielczych, co stanowiło 24,6% wszystkich banków spółdzielczych funkcjonujących w Polsce według stanu na dzień 30 czerwca 2016 r. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, że banki spółdzielcze wspierają i realizują działania związane ze społeczną odpowiedzialnością biznesu. Ponadto ankietowani wskazali, że najważniejszą formą komunikacji ze społecznością lokalną jest sponsoring, a banki spółdzielcze oprócz tradycyjnych narzędzi CSR wykorzystują także liczne dodatkowe narzędzia, które w opinii zarządzających są istotne w prowadzeniu przez nie działalności. |
Abstract | The purpose of the research was to present solutions used by cooperative banks in implementation of the principles related to the idea of corporate social responsibility and their importance in the opinion of the managers of cooperative banks. The research covered 140 cooperative banks, which accounted for 24.6% of all cooperative banks operating in Poland as of 30 June 2016. Based on the analyzes, it was found that cooperative banks have supported and implemented corporate social responsibility rules and tools since the beginning of their activity. In addition, the respondents pointed out that sponsorship is the most important form of communication with the local community, but cooperative banks, in addition to traditional CSR tools, also employ a number of additional tools, which, in the executives’ opinion, are highly relevant to their operations. |
Cytowanie | Idasz-Balina M. (2017) Istota i znaczenie narzędzi CSR w opinii zarządzających bankami spółdzielczymi.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 3: 45-57 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2017_n3_s45.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
30. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2017 |
|
Pietrzak P. Lojalność klientów indywidualnych wobec banku komercyjnego
Autor | Piotr Pietrzak |
Tytuł | Lojalność klientów indywidualnych wobec banku komercyjnego |
Title | The loyalty of individual customers of commercial bank |
Słowa kluczowe | bankowość, marketing relacyjny, klient, lojalność. |
Key words | banking, relationship marketing, customer, loyalty |
Abstrakt | Niestabilność otoczenia, w którym funkcjonują banki komercyjne oraz głębokie przeobrażenia zachodzące wewnątrz nich sprawiają, że przewartościowaniu ulegają zasady ich działania. Z instytucji chronionych wieloma przywilejami, banki komercyjne stały się podmiotami muszącymi sprostać presji nasilającej się konkurencji. Tym samym, temat lojalności klientów nabiera coraz większego znaczenia w strategiach marketingowych banków komercyjnych. Celem niniejszego artykułu uczyniono określenie stopnia lojalności klientów banku na przykładzie wybranego oddziału wareckiego banku komercyjnego „X””. W badaniach wykorzystano standardowy i „wzmocniony” wskaźnik lojalności. Analiza statystyczna obejmowała nieparametryczny test chi kwadrat (χ2). |
Abstract | The instability of commercial banks’ environment and deep transformations which take place inside them are making redefinition of principles of their acting. From protected institutions with many privileges, commercial banks became entities which must meet the pressure of increasing competition not only from the cooperative banks, but also from other financial institutions and entities outside the banking sector. Thus, customer loyalty is becoming increasingly important in commercial bank marketing strategies. The purpose of this article was to determine the degree of loyalty of individual customers of branch of commercial bank “X” in Warka. Loyalty indicator and enhanced loyalty indicator were used for the assessment of loyalty level. Statistical analysis comprised non parametric chi-square test (χ2). |
Cytowanie | Pietrzak P. (2017) Lojalność klientów indywidualnych wobec banku komercyjnego.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 3: 79-88 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2017_n3_s79.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
31. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2017 |
|
Stefański A., Stola E. Zmienność struktury kredytowej a wielkość banku na przykładzie wybranych banków spółdzielczych
Autor | Artur Stefański, Emilia Stola |
Tytuł | Zmienność struktury kredytowej a wielkość banku na przykładzie wybranych banków spółdzielczych |
Title | The variation of credit structure and the bank’s size on the example of selected cooperative banks |
Słowa kluczowe | banki spółdzielcze, struktura portfela kredytowego, kredyty inwestycyjne |
Key words | cooperative banks, credit portfolio structure, investment loans |
Abstrakt | Współcześnie banki spółdzielcze chcąc zachować konkurencyjność w sektorze bankowym względem banków komercyjnych oraz innych instytucji bankowych i para-bankowych, dążą do zaspokojenia potrzeb kredytowych klientów. Wydaje się, że banki udzielając kredytów inwestycyjnych, które w ujęciu ilościowym charakteryzują się mniejszą dynamiką, niż kredyty detaliczne to jednak jednostkowe zaangażowanie banku w tej sytuacji jest relatywnie wyższe. W związku z tym powstaje pytanie czy struktura rodzajowa udzielonych kredytów jest determinowana przez wielkość banku. Celem opracowania było określenie poziomu zróżnicowania struktury rodzajowej kredytów ze względu na wielkość banków. Przeprowadzone grupowanie banków i analiza wariancji wskazały na istnienie istotnych statycznie różnic w przypadku struktury kredytów inwestycyjnych oraz operacyjnych i instrumentów dłużnych, natomiast w pozostałych przypadkach, w tym kredytów konsumpcyjnych nie potwierdzono różnic w strukturze w zależności od wielkości banku. |
Abstract | The cooperative banks to be competitive in banking sector relative to the commercial banks and others banking institution had to pursue of customers’ credit request. It seems, that bank granted investments loans, which are quantified by smaller dynamics than retail loans. However individual bank’s commitment in this situation is relatively higher. Therefore is a question whether the genre structure of granted loans is being determined by the size of the bank? The aim of the elaboration was to determine the diversification level of loans’ structure due to bank’s size. The analysis of variance confirmed that existing essential statically of differences in the structure of investment loans and operating and debt instruments, however in other loans’ groups in the structure weren’t confirmed any differences depending on the size of the bank. |
Cytowanie | Stefański A., Stola E. (2017) Zmienność struktury kredytowej a wielkość banku na przykładzie wybranych banków spółdzielczych.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 3: 89-100 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2017_n3_s89.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
32. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2016 |
|
Kozak S. Wpływ niskich stóp procentowych na dochody sektora bankowego w latach 2008-2014
Autor | Sylwester Kozak |
Tytuł | Wpływ niskich stóp procentowych na dochody sektora bankowego w latach 2008-2014 |
Title | The impact of low interest rate environment on the banking sector profits in 2008-2014 |
Słowa kluczowe | banki; stopy procentowe; dochodowość banków |
Key words | bank; interest rates; banks’ profitability |
Abstrakt | Sektor bankowy w gospodarkach wysokorozwiniętych od blisko dekady funkcjonuje w środowisku niskich stóp procentowych. Zjawisko to stopniowo przenosi się do polskiego sektora bankowego. W artykule zbadano mechanizm determinujący banki centralne do utrzymywania stóp procentowych zbliżonych do 0%, a także efekty ich wpływu na dochody banków w latach 2008–2014. W badaniach posłużono się danymi publikowanymi przez banki centralne wybranych krajów i Polski. Wyniki badań wskazują, że globalizacja, outsourcing działalności gospodarczej, wysoka stopa oszczędności i niższa presja inflacyjna to ważniejsze przyczyny utrzymywania się środowiska niskich stóp procentowych w gospodarkach wysokorozwiniętych. Niskie stopy w tych krajach nie obniżyły w znaczący sposób marży odsetkowej, a także ogólnej dochodowości banków. Podobne zachowania banków można zaobserwować w Polsce w czasie obniżania stóp procentowych zapoczątkowanego w IV kwartale 2012 r. |
Abstract | The banking sector in developed economies for nearly a decade operates in an environment of low interest rates. This phenomenon is gradually transferred to the Polish banking sector. The paper analyzes the mechanism which forces the central banks to maintain low interest rates, and the results of their impact on the banks` earnings in 2008–2014. The study is based on the data published by the central banks of selected countries and Poland. The research shows that globalization, outsourcing of significant share of jobs, collecting savings and a lower inflationary pressure are major causes of low interest rates environmental in highly developed economies. Low interest rates in these countries have not lowered significantly the net interest margin in banks, as well as their overall profitability. Similar behaviour of banks can be observed in Poland during the period of cutting interest rates which has started from the fourth quarter of 2012. |
Cytowanie | Kozak S. (2016) Wpływ niskich stóp procentowych na dochody sektora bankowego w latach 2008-2014.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 1: 5-15 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2016_n1_s5.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
33. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2016 |
|
Folwarski M. Wpływ kredytów bankowych na wzrost gospodarczy w Polsce
Autor | Mateusz Folwarski |
Tytuł | Wpływ kredytów bankowych na wzrost gospodarczy w Polsce |
Title | The impact of bank credit on economic growth in Poland |
Słowa kluczowe | kredyt bankowy, wzrost gospodarczy, gospodarstwa domowe |
Key words | credit, economic growth, households |
Abstrakt | Banki w Polsce w czasie kryzysu finansowego 2007–2009 i zaraz bezpośrednio po nim w znaczny sposób ograniczyły akcję kredytową (m.in. poprzez regulacje kredytów mieszkaniowych w walucie obcej dla gospodarstw domowych oraz dla przedsiębiorstw z obawy przed „złymi kredytami”). Kredyt może stanowić zarówno w szerokim, jak i wąskim ujęciu szansę oraz zagrożenie dla różnych podmiotów gospodarczych całego kraju. Polska jest jednym z liderów wzrostu kredytów w całej Unii Europejskiej, niemniej w Polsce kredyty udzielane przez sektor bankowy są coraz to lepiej spłacane, zaś analiza skłonności i zdolności do spłaty tych kredytów jest coraz dokładniej analizowana przez banki. W opracowaniu wskazano na istotne powiązanie zmian kredytowania sektora niefinansowego przez banki w Polsce na zmiany wzrostu gospodarczego. Ukazano istotną, bardzo dużą zależność między wzrostem kredytów mieszkaniowych dla gospodarstw domowych a wzrostem PKB. |
Abstract | Banks during the financial crisis 2007–2009 and immediately after it significantly reduced lending (including through the regulation of mortgage loans in foreign currency for households and companies for fear of “bad loans”). The loan can provide a broad and narrow term, as an opportunity and a threat to the various economic operators and the entire country. Poland is one of the leaders in credit growth across the European Union but in Poland credits granted by the banking sector are increasingly better paid, and the analysis of the tendencies and ability to repay these loans is more precisely analyzed by financial institutions. The study identifies significant link between changes in non-financial sector lending by banks in Poland, along with changes in economic growth. It shows important, a high correlation between the increase in housing loans to households and GDP growth. |
Cytowanie | Folwarski M. (2016) Wpływ kredytów bankowych na wzrost gospodarczy w Polsce.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 3: 5-14 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2016_n3_s5.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
34. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2016 |
|
Balina R., Idasz-Balina M. Narzędzia CSR w kreowaniu wizerunku banku spółdzielczego
Autor | Rafał Balina, Marta Idasz-Balina |
Tytuł | Narzędzia CSR w kreowaniu wizerunku banku spółdzielczego |
Title | Application of CSR tools in the process of image creation in cooperative |
Słowa kluczowe | społeczna odpowiedzialność biznesu, bank spółdzielczy, wizerunek, korzyść |
Key words | Socially Responsible Business, cooperative bank, image, benefit |
Abstrakt | Przeprowadzone badania dotyczyły określenia znaczenia narzędzi wykorzystywanych przez banki spółdzielcze w ramach koncepcji społecznie odpowiedzialnego biznesu do kreowania własnego wizerunku na rynku lokalnym. Badania ankietowe przeprowadzono w pierwszej połowie 2016 roku na grupie 600 klientów banków spółdzielczych. Przeprowadzone badania wykazały, że w przypadku badanych polskich banków spółdzielczych stosowanie koncepcji społecznej odpowiedzialności biznesu wpływa pozytywnie na jego wizerunek a społecznie odpowiedzialne banki uzyskują wiele korzyści zarówno dla siebie samych, jak również dla społeczności oraz środowiska, w którym funkcjonują. |
Abstract | The research was determining the significance of the tools used by the cooperative banks under the concept of Socially Responsible Business to create their own image in the local market. The questionnaire survey was conducted in the first half of 2016 at group of 600 clients of cooperative banks. The research showed that in the case of Polish cooperative banks the concept of corporate social responsibility has a positive effect on their image. What more socially responsible banks gets a lots of benefits for them and for the environment and the community, in which they operate. |
Cytowanie | Balina R., Idasz-Balina M. (2016) Narzędzia CSR w kreowaniu wizerunku banku spółdzielczego.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 3: 69-79 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2016_n3_s69.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
35. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2016 |
|
Stola E. Zmienność wyników finansowych a rozwój bankowości elektronicznej na przykładzie wybranych banków z polskiego sektora bankowego
Autor | Emilia Stola |
Tytuł | Zmienność wyników finansowych a rozwój bankowości elektronicznej na przykładzie wybranych banków z polskiego sektora bankowego |
Title | The changeability of financial results vs. the development of the electronic banking on the example of banks from The Polish Banking Sector |
Słowa kluczowe | banki komercyjne, wynik finansowy, bankowość elektroniczna |
Key words | commercial banks, financial results, electronic banking |
Abstrakt | Celem opracowania było określenie zależności między liczbą klientów mających dostęp do bankowości internetowej, a wynikami finansowymi instytucji bankowych. Analizy dokonano na przykładzie wybranych banków komercyjnych, funkcjonujących w polskim sektorze bankowym w latach 2008–2015. W opracowaniu wykazano, że na wartość wyników z działalności operacyjnej najsilniej wpływa wynik z tytułu odsetek. Wyznaczony współczynnik korelacji Pearsona oraz model regresji potwierdziły istnienie umiarkowanej zależności, pomiędzy wzrostem liczby klientów mających dostęp do bankowości internetowej a wartością wypracowanych zysków w wybranych bankach, funkcjonującym w polskim sektorze bankowym. |
Abstract | The aim of the elaboration was to determine the relation between the number of customers having an access to the electronic banking and banks’ financial results. Analysis was made on the example of chosen commercial banks, functioning in the Polish banking industry in years 2008–2015. On the basis of its analysis of the financial situation, it was found that the value of the net interest income was relevant on bank’s financial result. The calculated Pearson’s correlation and regression model indicates there is a moderate or weak correlation, what means that the increase of the number of customers having an access to the electronic banking in the slight degree affected the value of retained earnings at chosen banks, functioning in the Polish banking industry. |
Cytowanie | Stola E. (2016) Zmienność wyników finansowych a rozwój bankowości elektronicznej na przykładzie wybranych banków z polskiego sektora bankowego.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 4: 19-28 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2016_n4_s19.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
36. |
Annals of Marketing Management and Economics, 2016 |
|
Chalimoniuk D., Pizło W. The influence of the operational programme innovative economy on individuals at risk of the digital divide and their participation in the electronic economy
Autor | Dariusz Chalimoniuk, Wojciech Pizło |
Tytuł | The influence of the operational programme innovative economy on individuals at risk of the digital divide and their participation in the electronic economy |
Title | |
Słowa kluczowe | |
Key words | information society, digital divide (digital divide), Operational Programme |
Abstrakt | |
Abstract | The article examines the influence of the Operational Programme Innovative Economy on individuals whose participation in the electronic economy is threatened by the digital divide. The aim was to diagnose the digital divide in the context of the Information Society and to assess the level of digital divide. The empirical material was a survey on a sample of 1,487 questionnaires, 1,402 of which were ultimately accepted and analysed. The sample consisted of individuals benefiting from the Operational Programme Innovative Economy – Measure 8.3, Counteracting Digital divide – eInclusion. The article presents the essence of the information society by looking at the ideas of A. Toffler, D. Bell, M. Castells, M. Bangemann and T. Goban-Class, as well as the nature of the digital divide and e-Inclusion. It was found that, after joining the programme, beneficiaries significantly increased their use of Internet encyclopedias (from 52 to 75.1%), as well as participation in online courses. Respondents also showed an increase in the use of electronic banking (the number of respondents who opened up an online bank account rose from 31.8 to 49.9%). |
Cytowanie | Chalimoniuk D., Pizło W. |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | AMME_2016_n1_s13.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
37. |
Zeszyty Naukowe SGGW w Warszawie - Problemy Rolnictwa Światowego, 2016 |
|
Laskowska E., Torgomyan S. The Role of Government in the Housing Market
Autor | Elwira Laskowska, Sevak Torgomyan |
Tytuł | The Role of Government in the Housing Market |
Title | |
Słowa kluczowe | |
Key words | housing markets, government intervention, subsidy, taxation, renting, transaction costs and procedures |
Abstrakt | |
Abstract | Nowadays one of the most intensely debated subjects in economics is government intervention in real estate market. Proponents of the free market system assert that government intervention should be strongly limited still others assert there are well-grounded reasons for government intervention. In this article the most common methods and forms of government intervention in real estate market such as legislation, subsidies, taxation, zoning, rent control, minimum and maximum price policies, licensing of market participants, transaction costs and procedures, banking system, restrictions on the involvement of financial institutions in real estate market have been observed. In practice, each government uses these intervention methods with the choice of method depending on factors such as the political slant of the government, the levels of economic and institutional development, et cetera. Some countries even issue residence permit and citizenship foreigners who invest in the housing market. We find government intervention necessary, given the unique characteristics of real estate and the role that it plays in economic and social progress. |
Cytowanie | Laskowska E., Torgomyan S. (2016) The Role of Government in the Housing Market.Zeszyty Naukowe SGGW w Warszawie - Problemy Rolnictwa Światowego, t. 16(31), z. 4: 205-212 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | PRS_2016_T16(31)_n4_s205.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
38. |
Roczniki Naukowe Ekonomii Rolnictwa i Rozwoju Obszarów Wiejskich, 2015 |
|
Bagieński S., Socha A. Wielkość banku spółdzielczego a jego efektywność
Autor | Stanisław Bagieński, Aleksandra Socha |
Tytuł | Wielkość banku spółdzielczego a jego efektywność |
Title | THE SIZE OF COOPERATIVE BANK AND ITS EFFICIENCY |
Słowa kluczowe | bank spółdzielczy, efektywność, wielkość banku |
Key words | cooperative bank, efficiency, bank size |
Abstrakt | Celem badań była ocena efektywności banków spółdzielczych w zależności od ich wielkości. Próbę badawczą stanowiło 300 banków spółdzielczych zrzeszonych w Banku Polskiej Spółdzielczości. Wielkość banku określono za pomocą czterech cech: wartości aktywów ogółem, wartości kapitałów własnych, liczby placówek oraz liczby prowadzonych rachunków. Za pomocą punktowego wskaźnika kolejności zbudowano ranking banków, a następnie przy wykorzystaniu kwartyli wyodrębniono cztery grupy banków o podobnej wielkości. Efektywność oceniono za pomocą metody Data Envelopment Analysis (DEA) w oparciu o modele BCC oraz CCR zorientowane na nakłady oraz wybrane wskaźniki efektywności. Zmiany produktywności w czasie oszacowano za pomocą indeksu Malmquista. Badania wykazały, że wśród badanych banków spółdzielczych najbardziej efektywne były te największe. Małe banki charakteryzowały się wyższą efektywnością niż średnie, ale mniejszą niż największe banki. |
Abstract | The aim of the study was to assess the efficiency of cooperative banks depending on their size. The sample was constituted of 300 cooperative banks affiliated in the Bank of Polish Cooperatives. The size of the bank was determined using four characteristics: total assets, the equity, the number of outlets and the number of accounts. With the use of the point sequence indicator the ranking of banks was created, and then with the use of quartiles the banks were divided into four groups of similar size. Efficiency was assessed with the use of the Data Envelopment Analysis (DEA) method based on the BCC and CCR models oriented on input and selected efficiency indicators. Changes in productivity over time were estimated by using Malmquist Index. The results indicated that among the analysed cooperative banks the greatest banks were the most efficient. Small banks were characterized by higher efficiency than medium size banks, but they were less efficient than the biggest banks. |
Cytowanie | Bagieński S., Socha A. (2015) Wielkość banku spółdzielczego a jego efektywność.Roczniki Naukowe Ekonomii Rolnictwa i Rozwoju Obszarów Wiejskich, t. 102, z. 4: 50-59 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | RNR_2015_n4_s50.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
39. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2015 |
|
Balina R. Poziom zadowolenia klientów banków spółdzielczych z sektora małych i średnich przedsiębiorstw
Autor | Rafał Balina |
Tytuł | Poziom zadowolenia klientów banków spółdzielczych z sektora małych i średnich przedsiębiorstw |
Title | The level of cooperative banks customer satisfaction of the small and medium enterprise sector |
Słowa kluczowe | bank spółdzielczy; jakość; zadowolenie; lojalność; klient |
Key words | cooperative bank; quality; satisfaction; loyalty; client |
Abstrakt | We współczesnym burzliwym środowisku gospodarczym jakość usług jest nieocenionym atutem. Banki powinny tak zarządzać, aby przetrwać i zyskać przewagę konkurencyjną. Silna konkurencja ze strony banków komercyjnych wymusza na bankach spółdzielczych ciągłą walkę o utrzymanie klientów. Jednym z elementów przewagi konkurencyjnej coraz częściej staje się jakość obsługi klientów. Ze względu na ograniczoną liczbę potencjalnych klientów na rynku wydaje się, że coraz ważniejsze staje się budowanie bazy lojalnych klientów, a nie tylko zdobywanie nowych. W opracowaniu przedstawiono badania dotyczące stopnia zadowolenia klientów z jakości produktów i obsługi banków spółdzielczych. Badania oparto na ankiecie przeprowadzonej wśród ich klientów z sektora MSP. Analiza wykazała wysoki poziom zadowolenia usługobiorców zarówno z oferty bankowej, jak i jakości obsługi w placówkach bankowych. |
Abstract | Quality of service is an underestimated asset in this dynamic, contemporary economy, and Polish cooperative (co-op) banks should be managed in such a way to endure and gain competitive advantage. Strong competition from various commercial banks has forced co-op banks into a continual struggle to maintain its clientele. Currently, one of the elements for achieving that competitive ‘edge’ is the quality of customer service. Since the clientele market potential is finite, it seems that building a base of loyal customers becomes more consequential than attracting new clients. This compilation presents surveys pertaining to the degree of customer satisfaction in reference to the quality of instruments and services offered by Poland’s co-op banks. The study is based on a questionnaire presented to bank clients from the small and medium enterprise (SME) sector. The analysis presents high levels of satisfaction by service recipients for products offered and service quality in bank locations. |
Cytowanie | Balina R. (2015) Poziom zadowolenia klientów banków spółdzielczych z sektora małych i średnich przedsiębiorstw.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 1: 29-37 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2015_n1_s29.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |
40. |
Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, 2015 |
|
Gałecka A. Fuzje i przejęcia w sektorze bankowym w Polsce w latach 2009–2013
Autor | Agnieszka Gałecka |
Tytuł | Fuzje i przejęcia w sektorze bankowym w Polsce w latach 2009–2013 |
Title | Mergers and acquisitions in the banking sector in Poland in 2009–2013 |
Słowa kluczowe | sektor bankowy; fuzja; przejęcie; konsolidacja; koncentracja |
Key words | banking sector; merger; acquisition; consolidation; concentration |
Abstrakt | W opracowaniu dokonano analizy fuzji i przejęć w sektorze bankowym w Polsce oraz określono ich wpływ na strukturę sektora i jego koncentrację. Okres badań obejmował lata 2009–2013. W analizowanym sektorze stwierdzono rosną- cą koncentrację kapitałową w formie fuzji i przejęć i wszystko wskazuje na to, że taka tendencja będzie się utrzymywała w kolejnych latach. Dominujący udział w polskim sektorze bankowym mają podmioty kontrolowane przez inwestorów zagranicznych, aczkolwiek w badanym okresie odnotowano nieznaczny spadek w tym zakresie. W badanym okresie na skutek dokonanych fuzji i przejęć stwierdzono wzrost koncentracji sektora bankowego. |
Abstract | The paper analyzes the mergers and acquisitions in the banking sector in Poland, and determined their impact on the structure of the sector and its concentration. The analysis was conducted between 2009 and 2013. In the analyzed sector was found growing concentration of capital in the form of mergers and acquisitions. All indications are that this trend will be maintained in subsequent years. Dominant share in the Polish banking sector are entities controlled by foreign investors, but in the period has been a slight decrease in this regard. In the analyzed period made as a result of mergers and acquisitions, we can observe an increase of concentration of the banking sector. |
Cytowanie | Gałecka A. (2015) Fuzje i przejęcia w sektorze bankowym w Polsce w latach 2009–2013.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 1: 63-73 |
HTML | wersja html |
Pełny tekst | ZFIR_2015_n1_s63.pdf |
|
![pdf](http://sj.wne.sggw.pl/img/pdf.png) |