Wyniki wyszukiwania

Autor	Paweł Mikołajczak
Tytuł	Finansowe zasilanie bieżącej działalności rolnictwa kredytem bankowym na tle zmian wybranych parametrów ekonomicznych w Polsce
Title	THE FINANCING OF CURRENT ACTIVITY OF AGRICULTURE BUSINESS WITH A BANK LOAN REFERRING TO CHANGES OF SELECTED ECONOMIC PARAMETERS IN POLAND
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt	Ze względu na szczególne właściwości działalności rolniczej wymaga ona finansowego zasilania dopasowanego do jej bieżących potrzeb. Są one uwarunkowane nie tylko decyzjami instytucji finansowych, ale również kształtowane są zmianami czynników makroekonomicznych. W oparciu o dane Narodowego Banku Polskiego oraz Głównego Urzędu Statystycznego w ujęciu rocznym przeprowadzono analizę, której głównym celem była ocena zależności między dynamiką zmian kredytów krótkoterminowych dla rolników oraz wybranymi parametrami ekonomicznymi w Polsce. Podjęto również próbę określenia dostępności finansowania krótkoterminowego dla rolnictwa na tle podmiotów nierolniczych. W tym celu autor wyznaczył indeksy łańcuchowe oraz indeksy o podstawie stałej. Wyniki wskazują na względną stabilność w popycie na krótkoterminowe finansowanie badanego sektora przy jednoczesnym, stosunkowo niskim jego wolumenie w analizowanym horyzoncie czasowym w porównaniu z podmiotami nierolniczymi. Istotne wydają się wskazania, z których wynika, iż zapotrzebowanie na finansowanie bieżących potrzeb rolników w większym stopniu zależy od sytuacji gospodarczej, niż poziomu jego oprocentowania.
Abstract	Due to the specific characteristics of agricultural activity it requires the financing matched to its current needs. It is not only conditioned by the decisions of financial institutions, but also shaped by the changes in macroeconomic factors. Based on the annual data of the National Bank and the Polish Central Statistical Office there was made analysis, whose main aim was to assess the relationship between the dynamics of changes in short-term bank credits for farmers and selected economic parameters in Poland. An attempt was made to determine the availability of short-term financing for agriculture on the background of non-agricultural entities. For this purpose, the author have also calculated chain indexes and indexes with constant basis. The results indicate the relative stability of the demand for short-term financing of agriculture sector and the relatively low volume of this financing in the analyzed time horizon in the comparison to non-agricultural entities. Very significant seem to be indications, from which it follows that the demand for financing current needs of farmers is more dependent on the situation of economy than the level of its interest.
Cytowanie	Mikołajczak P. (2014) Finansowe zasilanie bieżącej działalności rolnictwa kredytem bankowym na tle zmian wybranych parametrów ekonomicznych w Polsce.Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing [t.], nr 11(60): 138-146
HTML	wersja html
Pełny tekst	PEFIM_2014_n60_s138.pdf

Autor	Anna Bieniasz, Zbigniew Gołaś
Tytuł	Zróżnicowanie terminów płatności w wybranych krajach Europy
Title	DIFFERENTIATION OF PAYMENT PERIODS IN SELECTED EUROPEAN COUNTRIES
Słowa kluczowe
Key words	delays in payment, receivable cycles, payment index, Europe
Abstrakt	W opracowaniu przedstawiono wyniki analizy zróżnicowania struktury oraz cykli należności według sektorów w wybranych krajach Europy w latach 2007-2012. Analizę oparto na danych pochodzących z raportów międzynarodowej wywiadowni gospodarczej Intrum Justitia – „European Payment Index”. Badania wykazały, że struktura terminowa należności w krajach Europy jest silnie zróżnicowana. Najkorzystniejszą strukturą należności cechowały się kraje skandynawskie oraz Finlandia, Austria, Estonia, Niemcy, Islandia i Szwajcaria. Z kolei znaczący udział należności płatnych po 3 miesiącach występował w Hiszpanii, Portugalii, Włoszech, Grecji i na Cyprze. W 2012 roku w stosunku do 2008 roku, w większości krajów Europy, ryzyko płatnicze, mierzone indeksem płatności wzrosło. Najniższe ryzyko płatności także dotyczyło krajów skandynawskich oraz Finlandii i Islandii. Z kolei krytyczny poziom ryzyka i jego duży wzrost, w stosunku do 2008 roku, wystąpił w Portugalii, Grecji oraz Hiszpanii, a więc tych krajach, które najbardziej odczuły skutki kryzysu finansowego.
Abstract	The paper presents the results of the analysis of differentiate the structure and cycles of receivables by sector in selected European countries in 2007-2012. The analysis was based on data from the international credit reference agency reports Intrum Justitia - "European Payment Index". Studies have shown that the term structure of receivables in European countries varies greatly. The most favorable structure of receivables were characterized by the Scandinavian countries and Finland, Austria, Estonia, Germany, Iceland and Switzerland. On the other hand a significant share of receivables paid after 3 months occurred in Spain, Portugal, Italy, Greece and Cyprus. In 2012 compared to 2008, in most European countries, the risk of payment, as measured by the payment index, increased. The lowest risk of payment also include the Scandinavian countries and Finland and Iceland. In turn, the critical level of risk and its large increase compared to 2008, occurred in Portugal, Greece and Spain, so those countries that are most affected by the financial crisis.
Cytowanie	Bieniasz A., Gołaś Z. (2014) Zróżnicowanie terminów płatności w wybranych krajach Europy.Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing [t.], nr 12(61): 31-42
HTML	wersja html
Pełny tekst	PEFIM_2014_n61_s31.pdf

Autor	Sylwester Kozak
Tytuł	THE IMPACT OF THE ADDITIONAL CREDIT ON THE ECONOMIC GROWTH AND PERSONAL INCOME. IS IT ALWAYS POSITIVE?
Title
Słowa kluczowe
Key words	credit, economic growth, individual incomes
Abstrakt
Abstract	Before the financial crisis, most studies indicated a positive impact of the credit growth on economic development. The experience of recent years significantly changed this view. The paper presents results of the analysis on relationship between credit growth and the GDP growth and growth of personal income (GDP per capita) in 2004-2011. The test was based on a panel regression model using data from the World Bank. It shows that the credit growth accelerates economic growth and personal income in countries with a moderate level of income. In case of high income euro countries, especially highly indebted economies credit growth is not favorable for the growth of GDP or GDP per capita, what could be explained by creation of the asset bubble and saturation of the economy with credit. In addition, dynamic of economic growth is mitigated by increasing inflation.
Cytowanie	Kozak S. (2014) THE IMPACT OF THE ADDITIONAL CREDIT ON THE ECONOMIC GROWTH AND PERSONAL INCOME. IS IT ALWAYS POSITIVE?.Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing [t.], nr 12(61): 79-89
HTML	wersja html
Pełny tekst	PEFIM_2014_n61_s79.pdf

Autor	Leonard Smolarski
Tytuł	Sposoby finansowania gospodarstw rolniczych korzystających z dopłat bezpośrednich oraz realizowane w nich nakłady inwestycyjne
Title	Options of financing farms receiving direct payments and their investment outlays
Słowa kluczowe	dopłaty bezpośrednie; nakłady inwestycyjne; gospodarstwa rolnicze; finansowanie działalności
Key words	direct payments; investment outlays; farms; financing activity
Abstrakt	W opracowaniu przedstawiono opinie rolników korzystających z dopłat bezpośrednich dotyczące sposobów finansowania indywidualnych gospodarstw rolniczych oraz wydatkowania przez nich środków pieniężnych na inwestycje. Badania przeprowadzono metodą wywiadu bezpośredniego na próbie 80 gospodarstw rolniczych z województwa śląskiego, uczestniczących w PL-FADN. Przeprowadzone badania wykazały, że przed wprowadzeniem dopłat bezpośrednich dla większości rolników, zasadniczym sposobem finansowania gospodarstw rolniczych z obcych źródeł, były kredyty preferencyjne. W okresie korzystania z dopłat bezpośrednich rolnicy ponosili nakłady inwestycyjne głównie na zakup maszyn i urządzeń. Planowane przez nich inwestycje w budynki, budowle oraz maszyny i narzędzia rolnicze będą mieć charakter głównie remontowo-modernizacyjny. Największe zainteresowanie zakupem i dodzierżawieniem ziemi uprawnej przejawiają właściciele gospodarstw dużych, zarówno pod względem powierzchniowym, jak i wielkości ekonomicznej.
Abstract	The paper presents the opinions of farmers receiving direct payments on financing of individual farms and spending their money on investments. The studies covered the method of the direct interview on the sample of 80 farms (located in Silesian Voivodeship), participating in the PL-FADN. It was presented that in the period before the introduction of direct payments for most farmers, the main method of financing the farms from external sources, they were preferential credits. In the period after the introduction of direct payments, farmers invested mainly for the purchase of machinery and equipment. The planned investments in buildings, structures, agricultural machinery and tools will refer to repair and modernization. The owners of large farms (both in terms of the area and the economic size) were highly interested in purchase of agricultural land and additional land tenure.
Cytowanie	Smolarski L. (2013) Sposoby finansowania gospodarstw rolniczych korzystających z dopłat bezpośrednich oraz realizowane w nich nakłady inwestycyjne.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 1: 35-49
HTML	wersja html
Pełny tekst	ZFIR_2013_n1_s35.pdf

Autor	Sławomir Juszczyk, Tomasz Żak
Tytuł	Skala i kierunki zmian wyłudzeń kredytów w Polsce
Title	The scale and direction of changes scams loans in Poland
Słowa kluczowe	sektor bankowy; oszustwa kredytowe; ryzyko wyłudzeń
Key words	banking sector; credit fraud; risk of scam
Abstrakt	W bankowości przestępczość rozumiana ogólnie jest jako czyny, których dopuścili się klienci banków, powodując naruszenie przepisów prawa karnego w związku z prowadzoną przez banki działalnością. Głównym rodzajem przestępstw bankowych są wyłudzenia kredytów. Zagrożenia oszustwami wynikają zarówno ze strony osób z zewnątrz, jak i nieuczciwych pracowników banków. Celem badań było przybliżenie zjawiska wyłudzeń kredytów oraz reakcji banków na tego rodzaju przestępstwa. Przedmiotem analizy były oszustwa kredytowe wymierzone w sektor bankowy w latach 1999–2013. W opracowaniu wykorzystano dane Związku Banków Polskich, Biura Informacji Kredytowej S.A. oraz Komendy Głównej Policji. Z przeprowadzonych badań wynika, iż poziom bezpieczeństwa działalności sektora bankowego pozostaje na wysokim poziomie, na skutek coraz nowszych metod popełniania przestępstw bankowych.
Abstract	The banking crime is generally understood as acts committed by bank customers resulting in violation of the criminal law in connection with the activities of banks. The main type of crime to defraud banks are lending. Fraud risks resulting from both outsiders and dishonest bank employees. Aim of this study was to present the phenomenon of extortion loans and banks reaction to this kind of crime. The analysis was aimed at credit fraud in the banking sector from 1999 to 2013. The study used data of the Association of Polish Banks, Credit Information Bureau and the Police Headquarters. The study shows that the security of the banking sector remains high, as a result of more recent methods of banking crime.
Cytowanie	Juszczyk S., Żak T. (2013) Skala i kierunki zmian wyłudzeń kredytów w Polsce.Zarządzanie Finansami i Rachunkowość, nr 2: 83-94
HTML	wersja html
Pełny tekst	ZFIR_2013_n2_s83.pdf

Autor	Jana Prevužňáková, Tomáš Rábek, Peter Serenčéš
Tytuł	APPLICATION OF SELECTED DEBT RATIOS ON SLOVAK AGRICULTRURE
Title
Słowa kluczowe
Key words	agricultural enterprises, debt, Slovak agriculture
Abstrakt
Abstract	The company can be funded from a variety of sources such as foreign or own capital. This article will be devoted to the analysis of foreign sources of funding in the agricultural sector for selected years while specific ratios have been selected. Ratio of debt is in general a ratio of outputs of each balance sheet and profit and loss statement of a company with the regard to the items which are characterizing the actual debt. Based on it is possible to monitor and analyze the financial resources of the company. Hence it is the ratio of equity and foreign capital in the business, while this situation has of course an impact on corporate financial stability, but also on the return on equity, debt or credit. For the purposes of developing this article it has been worked with the data of Slovak agriculture companies in the chosen period of 2004- 2011. We assume that farms will use the optimal proportion of debt and equity capital.
Cytowanie	Prevužňáková J., Rábek T., Serenčéš P. (2013) APPLICATION OF SELECTED DEBT RATIOS ON SLOVAK AGRICULTRURE.Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing [t.], nr 10(59): 561-568
HTML	wersja html
Pełny tekst	PEFIM_2013_n59_s561.pdf

Autor	Maria Zuba
Tytuł	Zmiany działalności kredytowej banków spółdzielczych w Polsce i w Europie w latach 2007–2011
Title	Changes of the credit-activity of cooperative banks in Poland and in Europe in years 2007–2011
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt	For purposes of the work the analysis of changes of the credit-activity of cooperative banks in Poland and in Europe in years 2007–2011 was conducted. Cooperative banks in Poland in years 2007–2011 systematically increased the range of granting of credits, similar to other countries of EU. It was noticed the decrease of share of credits granted for households and the growth of share of credits for enterprises. Banks more actively began to support the business sector, mainly the sector of SME, such as cooperative banks from other countries of Europe. These banks credited households mainly on investments, operations and commercial property (so called remaining credits). Cooperative banks by financing other subjects of the nonfinancial sector first of all helped municipal institutions. The accomplished analysis of the credit-activity of cooperative banks in Poland confirmed that a mission of these subjects was the support of local development by financing activities.
Abstract
Cytowanie	Zuba M. (2013) Zmiany działalności kredytowej banków spółdzielczych w Polsce i w Europie w latach 2007–2011.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 104: 93-105
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2013_n104_s93.pdf

Autor	Ryszard Kata
Tytuł	Czynniki behawioralne i demograficzne wpływające na korzystanie przez rolników z kredytów inwestycyjnych
Title	Behavioral and demographic factors determining the use of investment loans by farmers
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt	In study identified the influence of behavioral and demographic factors on use of investment loans by farmers. It has been shown that these features are coupled with each other and have a significant impact on credit decisions of farmers.
Abstract
Cytowanie	Kata R. (2013) Czynniki behawioralne i demograficzne wpływające na korzystanie przez rolników z kredytów inwestycyjnych.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 103: 53-65
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2013_n103_s53.pdf

Autor	Paweł Wyrzykowski
Tytuł	Ryzyko kredytowe i sposoby jego zabezpieczenia w przypadku kredytów mieszkaniowych (na przykładzie Banku X w latach 2008–2011)
Title	The Credit Risk and the Methods of Collateral for Housing Loan (On the Example of Bank X in the Period of 2008–2011)
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt	Celem artykułu jest identyfikacja i systematyzacja elementów wpływających na ryzyko występujące przy udzielaniu kredytów zabezpieczonych hipotecznie oraz podkreślenie hipoteki jako szczególnego rodzaju zabezpieczenia. Celem części praktycznej opracowania jest ukazanie profilu portfela klientów posiadających produkty hipoteczne w Banku X oraz zachodzących w nim zmian, które miały na celu ograniczenie ryzyka związanego z tymi transakcjami.
Abstract	The subject of this paper is the assessment and systematization the risk and methods of its protection for housing loan. The elements that are affecting the risk associated with the granting mortgage loans were identified and systematized. Furthermore, the reader will find possible methods of assessment of this risk with emphasis on the mechanism of mortgage as collateral. The practical part contains the profile of portfolio of clients having mortgage products of Bank X with the occurring changes in it that were intended to minimize the risk associated with these transactions.
Cytowanie	Wyrzykowski P. (2012) Ryzyko kredytowe i sposoby jego zabezpieczenia w przypadku kredytów mieszkaniowych (na przykładzie Banku X w latach 2008–2011).Zeszyty Naukowe SGGW, Polityki Europejskie, Finanse i Marketing [t.], nr 7(56): 146-164
HTML	wersja html
Pełny tekst	PEFIM_2012_n56_s146.pdf

Autor	Monika Utzig
Tytuł	Zależność między stopą procentową Narodowego Banku Polskiego a zadłużeniem gospodarstw domowych
Title	THE RELATIONSHIP BETWEEN NATIONAL BANK OF POLAND’S INTEREST RATE AND HOUSEHOLD’S LIABILITIES
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	The monetary policy of central bank influences the cost of money and determines the amount of credit incurred by households. The article presents the impact of National Bank of Poland’s interest rate on household’s liabilities. Theoretical analysis comes to a conclusion that an increase of interest rate will cause the decrease of household’s liabilities. The paper shows research’s results on the basis of data collected in the period of 2003–2011. Relationship between monetary policy and household’s liabilities was presented with reference to long-term and short-term debt.
Cytowanie	Utzig M. (2012) Zależność między stopą procentową Narodowego Banku Polskiego a zadłużeniem gospodarstw domowych.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 95: 53-65
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2012_n95_s53.pdf

Autor	Krystyna Brzozowska
Tytuł	Ryzyko na rynkach finansowych: zarządzanie ryzykiem kredytowym w sektorze bankowym w Polsce
Title	Financial Market Risks: Credit Risks Management in Banking Sector in Poland
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	Risks are connected to each economy action. Risks in financial markets are mainly important because their occurring can evolve losses or gains. Precise instruments should be used in risk management process to minimize possibilities of occurring losses. In banking sector credit risk play a major role in loan activity. The aim of an article is to indicate an importance of credit risk management in aspect of monitoring of quality of granted loans. An examination is based on analysis of quality of credit portfolio as a share of threat loans in credit portfolio of banking sector in Poland. Results shown an increasing share of bad loans in following years in each group of borrowers with special progress in group of households loans.
Cytowanie	Brzozowska K. (2012) Ryzyko na rynkach finansowych: zarządzanie ryzykiem kredytowym w sektorze bankowym w Polsce.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 96: 89-99
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2012_n96_s89.pdf

Autor	Bożena Sowa
Tytuł	Sposoby ograniczania indywidualnego ryzyka bankowego – analiza wybranych aspektów
Title	Forms of Individual Banking Risk Reduction – Analysis of Selected Aspects
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	Commercial banks, the activity of which is based on economic criteria, are an important element of a financial system. Functioning of these entities as institutions of public trust, is associated with the occurrence of different risk forms, among which credit risk considered as one of the major threats for current and future bank’s activity, is primary. Despite of continuous changes present within banking sector, consisting in improving the techniques and methods of risk recognition and evaluation, there is a need to distinguish the manners for reducing the individual banking risk. It cannot be eliminated, but only influenced on its level due to efficient policies being a reflection of the solutions applied. Therefore, the aim of the present paper is to analyze the ways of reducing the individual banking risk (taking into considerations the credit risk) and to recognize all factors having some impact on its level.
Cytowanie	Sowa B. (2012) Sposoby ograniczania indywidualnego ryzyka bankowego – analiza wybranych aspektów.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 96: 209-219
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2012_n96_s209.pdf

Autor	Serhiy Zabolotnyy
Tytuł	Priorytety polityki zarządzania majątkiem obrotowym w spółkach giełdowych z sektora agrobiznesu w opiniach zarządzających
Title	The Priorities in Currents Assets Management Policy in the Warsaw Stock Exchange Agribusiness’ Companies in Opinion of Managers
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	In the article the opinions of managers of agribusiness joint stock companies on current assets’ management are presented. With the help of questionnaire the strategies of inventory, receivables and cash were defined. It was stated, that in the companies of agribusiness variable strategies of current assets were applied, with the advantage of moderate strategies. On one hand striving for ensuring of delivery stability, reducing losses of overdue payments and meeting the debts in time proved the conservative approach to the current assets management. On another hand orientation on reducing the costs of inventory, using of trade credits to stimulate sales and reinvestment of cash demonstrated the aggressive character of applied strategies.
Cytowanie	Zabolotnyy S. (2012) Priorytety polityki zarządzania majątkiem obrotowym w spółkach giełdowych z sektora agrobiznesu w opiniach zarządzających.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 96: 277-289
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2012_n96_s277.pdf

Autor	Michał Buszko, Bożena Kołosowska
Tytuł	Finansowanie działalności banków spółdzielczych poprzez emisję obligacji – uwarunkowania i cele
Title	Financing of Cooperative Banks with Bonds Issue – Conditions and Goals
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	Cooperative banks are special local financial institutions responsible for financing of local development and supporting of regional economy. Their operations are usually limited to local governments, agricultural companies, small businesses and local individual clients due to a low level of assets and a lack of proper capital resources. In fact, since 2009 cooperative banks through special bond trading platforms Catalyst run by WSE may issue bonds to domestic and international investors. Thanks to such instruments small cooperative banks may develop their credit activity, restructure their financing structure, improve capital adequacy and get long-term stability of equity.
Cytowanie	Buszko M., Kołosowska B. (2012) Finansowanie działalności banków spółdzielczych poprzez emisję obligacji – uwarunkowania i cele.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 97: 171-182
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2012_n97_s171.pdf

Autor	Aleksandra Perek
Tytuł	Fundusze własne a funkcjonowanie banków spółdzielczych w latach 2005–2010
Title	Own Funds and the Functioning of Cooperative Banks in the Years 2005–2010
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	The scale and extent of activities of cooperative bank depends on the size of own funds. The level of own funds also affects the safety of bank operations, sizes of credit activities and development opportunities. Low capitalization is a dangerous phenomenon, because it limits lending activity and reduces the profitability of the bank. Cooperative banking sector in order to compete with commercial banks must continually increase their capital base and improve efficiency. The purpose of this article is determine the financial situation of the cooperative banks, depending on the level of own funds.
Cytowanie	Perek A. (2012) Fundusze własne a funkcjonowanie banków spółdzielczych w latach 2005–2010.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 97: 193-203
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2012_n97_s193.pdf

Autor	Agnieszka Kot-Zacharuk
Tytuł	Kierunki rozwoju polskiej bankowości spółdzielczej według opinii zarządzających
Title	Directions of development of polish cooperative banking in opinions manager
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt	W opracowaniu określono kierunki rozwoju polskiej bankowości spółdzielczej w opiniach zarządzających bankami spółdzielczymi. Badaniami objęto banki spółdzielcze należące do Zrzeszenia Mazowieckiego Banku Regionalnego S.A. (MR Bank S.A.). Wyniki badań przedstawiają poglądy prezesów banków spółdzielczych na koniec 2009 r. Badania przeprowadzono z wykorzystaniem kwestionariusza wywiadu w 40 bankach spółdzielczych, w których zarządzający wyrazili zgodę. Opinie pogrupowano według kryterium uczestnictwa lub nie w konsolidacji oraz kryterium wartości kapitału własnego. Do grupowania banków wykorzystano metodę kwartyli. Banki uporządkowano według kryterium wartości kapitału własnego na trzy grupy: I grupa (25%) to podmioty o najniższym kapitale własnym, II grupa (50%) – środkowy kwartyl odpowiadający przeciętnej wartości kapitału własnego i III grupa (25%) – banki spółdzielcze o najwyższym kapitale własnym.
Abstract	The paper presents the opinions of managers of cooperative banks on the directions of development of Polish cooperative banking and banks association surveyed MR Bank S.A. Tests using a questionnaire interview were conducted in 2009 in 40 locations. Products and services offered by banks are adapted to local socio-economic as well as to the expectations of potential customers. The part of companies surveyed increased the share of credits. Nextly, the key factor was friendly and professional service. It is necessary to employ highly qualified staff and maintain a continuous retraining. Activity conducted by the affiliated cooperative banks is important for the development of Polish cooperative banking.
Cytowanie	Kot-Zacharuk A. (2011) Kierunki rozwoju polskiej bankowości spółdzielczej według opinii zarządzających.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 88: 113-126
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2011_n88_s113.pdf

Autor	Ryszard Kata
Tytuł	Asymetria informacji jako przyczyna ograniczeń kredytowych w rolnictwie
Title	Asymmetric information as a cause of credit constraints in agriculture
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt	Celem opracowania jest określenie mechanizmów wpływu asymetrii informacji na powstawanie ograniczeń kredytowych w rolnictwie zarówno o charakterze zewnętrznym (ograniczenia podażowe), jak i wewnętrznym (ograniczenia popytowe). W opracowaniu wykorzystano literaturę dotyczącą teoretycznych aspektów asymetrii informacji oraz ograniczeń kredytowych w rolnictwie. Ponadto skorzystano także z wyników badań empirycznych, prowadzonych przez autora w Polsce południowo-wschodniej na losowo wybranych próbach gospodarstw rolnych oraz banków działających w sferze finansowania wsi i rolnictwa. Badania gospodarstw rolnych prowadzono w latach 2007–2008 w województwach podkarpackim, świętokrzyskim i małopolskim. Sondażem diagnostycznym przy użyciu kwestionariusza wywiadu objęto 736 indywidualnych gospodarstw rolnych o powierzchni powyżej 1 ha UR, które uzyskują dopłaty bezpośrednie. Z kolei badania ankietowe banków zrealizowano w 2009 roku, obejmowały one 62 jednostki (banki spółdzielcze i oddziały operacyjne banków komercyjnych), które prowadzą działalność operacyjną na obszarach wiejskich i miejsko wiejskich (zakres przestrzenny był analogiczny jak w badaniach gospodarstw rolnych)
Abstract	The aim of this paper is to determine the impact of asymmetric information on creating credit constraints in agriculture. In this study used the results of empirical research farms and banks conducted in 2007–2009 in south-eastern Poland. The investigation showed that asymmetric information affects directly and indirectly (as a source of increased transaction costs, collateral requirements for agricultural loans, etc.) on the formation of credit constraints in agriculture. The problems associated with asymmetric information for farmers constitute an obstacle or barrier to access to credit, and increase the risk for banks lending to agriculture and constitute a premise for the rationing of agricultural loans
Cytowanie	Kata R. (2011) Asymetria informacji jako przyczyna ograniczeń kredytowych w rolnictwie.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 88: 127-140
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2011_n88_s127.pdf

Autor	Agnieszka Kot-Zacharuk
Tytuł	Przekształcenia w polskiej bankowości spółdzielczej według opinii zarządzających bankami spółdzielczymi
Title	Transformations in polish cooperative banking in opinions cooperative banks manager
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	The paper presents the opinions of presidents of cooperative banks on the Polish cooperative banking transformation. Tests using a questionnaire interview was conducted in 2009. Act on Cooperative Banks and BGZ SA of 1994 helped to halt the bankruptcy process and the improvement of cooperative banks. At the same time had a negative impact on their development, because of the need for operation only in the municipality of residence of the bank and the lack of free choice of association. Polish accession to the EU increased interest in cooperative banks, the Polish agriculture support programs and increasing the share of credit. Simultaneously, the Polish cooperative banking interact appropriately selected products and services, as well as friendly and competent staff.
Cytowanie	Kot-Zacharuk A. (2011) Przekształcenia w polskiej bankowości spółdzielczej według opinii zarządzających bankami spółdzielczymi.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 88: 267-278
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2011_n88_s267.pdf

Autor	Monika Sidor
Tytuł	Rynek kredytowy w Polsce w warunkach integracji europejskich rynków
Title	Credit market in Poland in terms of European financial markets integretion
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	The aim of elaboration is a presentation of credit market in Poland in an aspect of its activity on European financial market. Brokerage and counseling credit trade in Poland, in terms of European integration of financial markets, is situated in a phase determined by quick development of its performance. Mortgages credits are one of the fastest developing segments in polish credit market. The competition in this area is still tightening, what leads to decreasing prices of a credit and liberalization of the procedure of applying for a credit.
Cytowanie	Sidor M. (2011) Rynek kredytowy w Polsce w warunkach integracji europejskich rynków.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 89: 83-96
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2011_n89_s83.pdf

Autor	Danuta Zawadzka
Tytuł	Regionalne ujęcie terminów wzajemnych rozliczeń przedsiębiorstw w Europie – analiza porównawcza
Title	Problems of payment terms between companies which are arise from trade credit
Słowa kluczowe
Key words
Abstrakt
Abstract	The paper concentrates on the problems of payment terms between companies which are arise from trade credit. The aim of the paper is to evaluate the regional diversity of B2B payment terms in Europe. Research were done on the basis of the Intrum Justitia data analysis in years 2003–2010. The author put the thesis that the regions of Europe determine the specifi city in payment terms and payment risk. The empirical verifi cation is done on the basis of the analysis of: the B2B payment terms in Europe, the late payments in Europe and lost payments in European countries. The last part includes conclusions
Cytowanie	Zawadzka D. (2011) Regionalne ujęcie terminów wzajemnych rozliczeń przedsiębiorstw w Europie – analiza porównawcza.Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej, nr 89: 149-162
HTML	wersja html
Pełny tekst	EIOGZ_2011_n89_s149.pdf